Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Набирающий популярность финансовый консалтинг сегодня особенно востребован крупными компаниями. Руководители таких предприятий понимают, что есть ряд вопросов, которые они не могут решить самостоятельно. Советы и подсказки экспертов в этом случае как никогда приходятся кстати - они могут помочь разблокировать затруднительные ситуации, открыть новые перспективы развития и достичь по-настоящему качественных результатов. Не меньшую популярность набирает и финансовый аутсорсинг, когда функции финотдела целиком и полностью делегируются внешней компании. Недавно в российской бизнес-среде стало употребляться новое, звучное название - CFO Services, объединяющее все эти направления услуг. В настоящей статье мы более подробно расскажем, что такое CFO Services и какую пользу это может принести вашему бизнесу.

Финансовый консалтинг: что это такое?

На финансового директора возлагается множество функций, включающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также и задачи по управлению рисками, анализу и стратегическому планированию. Для того, чтобы гарантировать стабильное экономическое положение компании, необходимо иметь полные, разносторонние и актуальные знания в области финансового менеджмента и богатый практический опыт в этой сфере.

Однако, у финансовых директоров не всегда достаточно времени на постоянное обучение и актуализацию навыков, так как они заняты решением текущих рабочих вопросов. В такой ситуации для эффективного управления компанией, консультационные услуги для финансового менеджмента (CFO-консалтинг) становятся наиболее выгодным решением.

Консультанты по финансовому менеджменту, оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. Область возможных задач, решаемых при помощи консалтинга, включает не только аудит бухгалтерии, но и работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и т.д.

На Западе и в нашей стране все больше компаний прибегают к аутсорсингу финансового менеджмента. В этом случае, функции CFO делегируются внешним консультантам, которые выполняют работу финансового директора и фин отдела. Такая модель может быть более удобной и выгодной, чем содержание штатных сотрудников, и позволяет экономить на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Цель финансового консалтинга и аутсорсинга одна - укрепление экономического положения компании, делая бизнес более успешным и конкурентоспособным, и выход на новый уровень.

Компании разных масштабов и сфер деятельности обращаются за услугами финансового консалтинга. В таком случае, предприятия зачастую сталкиваются с необходимостью приглашения внешних экспертов по финансовым вопросам. А вот несколько типичных ситуаций, когда собственникам и топ-менеджерам компаний может потребоваться воспользоваться услугами таких специалистов.

1. Компания лишена своего финансового отдела.

   Если руководитель вынужден совмещать свои непосредственные обязанности с функциями финансового директора и главного бухгалтера, такое решение не принесет пользы бизнесу. Нельзя ожидать сохранения производительности такой системы, которая, скорее, приведет к убыткам. Отсутствуя возможность создать и обеспечить финансовый отдел, более разумным выбором будет заключение контракта на финансовый и бухгалтерский аутсорсинг.

2. Финансовый отдел существует, но требует экспертной оценки.

   Руководители могут сомневаться в компетенции сотрудников финансового отдела или иметь подозрения на неправильные действия со стороны главного бухгалтера или финансового директора. Иногда результаты финансовой деятельности предприятия неудовлетворительны и потребуют профессионального взгляда со стороны экспертов.

3. Планируется расширение производства, переход на федеральный или международный рынок.

   В таком случае необходимо тщательно исследовать перспективы бизнеса, оценить бюджет и весомо рассмотреть риски. Наилучшую помощь в этом вопросе окажут консультанты с опытом работы в данной области.

4. Компания застряла в тупике, и руководство не видит перспективы развития.

   При такой ситуации независимая оценка собственными финансовыми специалистами поможет найти выход из сложившейся ситуации.

Кроме того, услуги финансового менеджмента не менее ценны для зарубежных компаний, которые готовятся овладеть рынком СНГ. При этом финансовый контроль обычно осуществляется в головном офисе. Сотрудники местного финансового отдела должны оперативно общаться с головным офисом и регулярно предоставлять отчетность. Опытные консультанты помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом.

Финансовый менеджмент – это систематический подход к управлению денежными потоками компании. Специалисты по финансовому консалтингу и аутсорсингу оказывают определенный спектр услуг для повышения эффективности финансовых процессов в организациях любого масштаба. Конечная цель CFO-консалтинга и аутсорсинга – укрепление финансовой устойчивости предприятия, а следующие услуги помогут достичь этой цели:

1. Корпоративное казначейство и управление денежными потоками

   Оптимальное управление денежными потоками – залог успешной финансовой деятельности компании, что подразумевает эффективное планирование и управление финансовыми потоками. Финотдел организации следит за излишками и недостатками денежных ресурсов, составляет платежные календари, формирует платежный регламент, а также контролирует денежные средства компании в иностранной валюте и создает отчеты о движении финансовых потоков по периодам.

2. Управление дебиторской задолженностью

   Управление дебиторской задолженностью – это главная задача, которую ставят перед собой финансовые директора. Контроль, ускорение платежей, урегулирование разногласий с дебиторами и выбор стратегических действий – всего лишь некоторые задачи, которые может решить специалист по финансовому консалтингу.

3. Управление кредиторской задолженностью

   Регулярно накапливающаяся кредиторская задолженность – это признак неустойчивого финансового положения компании. Кредиторская задолженность формируется в результате планирования операций, которые периодически приводят к образованию долгов. Решением этой проблемы занимаются специалисты в области финансового консалтинга.

4. Управление рисками

   Управленческая деятельность является уникальной, что подразумевает, что каждая организация имеет свои собственные риски, которые ей присущи. Финансовый консультант поможет установить риски и определить факторы, влияющие на их степень. Также этот специалист разработает стратегию на случай возникновения неблагоприятной ситуации.

5. Управление производительностью

   Управление производительностью – это многомерная проблема, которая требует определенных навыков и умений. Финансовый консультант поможет разработать систему повышения производительности, определить текущий уровень производительности, планировать действия по ее увеличению и контролировать эффективность принятых мер.

6. Другие услуги

   Также финансовый консалтинг и аутсорсинг могут включать такие услуги как финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей, и другие. Основная идея заключается в том, чтобы помочь компании стать финансово устойчивой, эффективной и прибыльной.

Фото: freepik.com